Principais fatos:
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O banco deve rever a sua gestão de risco em torno do seu negócio de criptomoedas.
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Clientes O Bancorp não cumpriu as regulamentações contra lavagem de moeda (AML), diz o Fed.
O Federalista Reserve (Fed) dos Estados Unidos está sendo denunciado de realizar uma campanha sistemática para reprimir os bancos que oferecem serviços à indústria de criptomoedas.
Várias figuras do setor de ativos digitais, uma vez que Nic Carter e Tyler Winklevoss, afirmam que Fed usa táticas regulatórias agressivas para restringir o chegada das empresas de criptomoeda aos serviços bancários importante.
A polêmica estourou depois a imposição de uma ação coerciva contra os Clientes Bancorp e sua subsidiária Customers Bank, uma das instituições financeiras mais amigáveis às criptomoedas nos Estados Unidos.
O Fed alegou num documento de 13 páginas a existência de “deficiências significativas” nas práticas de combate à lavagem de moeda do banco.
Outrossim, o regulador bancário exige que a instituição financeira reveja a sua gestão de risco em torno do seu negócio de criptomoedas. Especificamente, o banco oferece serviços de ativos digitais e uma plataforma de pagamentos instantâneos tokenizada.
Isso é feito por meio do Customers Bank Instant Token (CBIT), plataforma onde os usuários podem efetuar pagamentos em dólares americanos instantaneamente e a qualquer hora do dia, utilizando suas criptomoedas uma vez que forma de pagamento.
Há preocupação com as medidas do Fed
Nic Carter, fundador da Castle Island Ventures, uma empresa de capital de risco, afirmou que o Fed e a Federalista Deposit Insurance Corporation (FDIC) “estão desmantelando sistematicamente todos os bancos que apoiam criptomoedas, um depois o outro”.
Por sua vez, Tyler Winklevoss, cofundador e CEO da bolsa de criptomoedas Gemini, argumenta que o Fed se tornou um “guardião direto” entre as empresas de criptomoedas e sua capacidade de obter uma novidade conta bancária.
Winklevoss acrescentou que a medida de conformidade exige que os clientes do banco notifiquem o Fed com 30 dias de antecedência. antes de entrar em qualquer novo relacionamento bancário com uma empresa de criptomoeda.
Durante a inspeção, o Fed “identificou deficiências significativas”, disse Winklevoss. Porém, segundo ele, nem um único indumento ou invenção tangível é fornecido para concordar esta certeza.
Para o CEO da Gemini, as “deficiências” encontradas no banco e nas suas soluções “são somente pretextos”. Winklevoss acredita que a verdadeira preocupação e propósito da Suplente Federalista é “erigir um caso público, por mais duvidoso que seja, que lhe dê a desculpa, a cobertura e a lógica de que necessita para o seu objectivo final: o controlo”.
Winklevoss descreveu levante controle uma vez que ilícitoconsiderando que procura influenciar as empresas e indústrias às quais um banco pode prestar serviços bancários e às quais não pode.
Reveladas ameaças do Fed aos bancos
Por sua vez, Gabor Gurbacs, consultor do Tether, também se juntou aos comentários e revelou que os reguladores bancários Eles ameaçam executivos de bancos com o fechamento de seus negócios e infligir multas caso continuem a prestar serviços a empresas de criptomoeda.
Segundo Gurbacs, estas ações são realizadas fora dos canais formais e representam uma clara intimidação.
Enquanto isso, conforme relatou a CriptoNoticias, Mais de 60 bancos nos Estados Unidos estavam à margem da insolvência durante o primeiro trimestre de 2024. Outrossim, 52 entidades financeiras foram incluídas na “lista de bancos problemáticos” durante o terceiro trimestre de 2023. Juntos, estes bancos acumularam perdas não realizadas no valor de 517 milénio milhões de dólares.
No entanto, o Fed parece estar mais preocupado com os bancos que são favoráveis às criptomoedas do que com aqueles que enfrentam problemas de solvibilidade.