Juntamente com a segunda segmento do Regulamento do Mercado de Criptoativos (MiCA), outra série de medidas contra a lavagem de numerário e o financiamento do terrorismo (AML/CFT) entrará em vigor no dia 30 de dezembro na União Europeia (UE).
Estas são as novas diretrizes para a emprego da «Regra de Viagem«. Um grupo de regras que agora permite trocas de bitcoin (BTC) e outras criptomoedas – legalmente identificadas uma vez que provedores de serviços ou CASPs – devem ser implementados compulsoriamente. Isto, seguindo as novas orientações da Poder Bancária Europeia (EBA).
Conforme anunciou a organização em seu site solene, sob essas regulamentações as plataformas que realizam operações com criptomoedas passam a Eles terão que coletar informações dos usuáriosidentifique se suas transações estão relacionadas à compra de bens, serviços jurídicos e acompanhe as transferências às quais estão vinculadas.
Aliás, terão de declarar as suas políticas de intermediação e transferências transfronteiriças. O objetivo é detectar qualquer atividade que possa parecer ilícito.
Oriente é um regulamento incluído nas recomendações do Grupo de Ação Financeira (GAFI) que obriga as bolsas a partilharem informações sobre os seus clientes, apesar de isso ter sido altamente questionado no ecossistema das criptomoedas. por desculpa de suas implicações de privacidade.
As diretrizes já estão geralmente incluídas no MiCA, pelo que a função deste novo pacote é reafirmar as regras aprovadas e definir as diretrizes a seguir para a sua emprego. É eliminado com ele o pausa opcional que a “Regra de Viagem” tinha.
Conforme explicado no documento publicado pela ABE, logo que o regulamento entrar em vigor, as plataformas de criptomoedas terão por um período de dois meses declarar sua adesão aos novos requisitos. Será um período de transição que procura facilitar a adaptação à regulamentação.
ABE admite dificuldades de compliance
A certa fundura do seu documento, a EBA admite que o cumprimento das diretrizes da UE sobre a regra de viagem sujeitará as bolsas a novo estresse financeiro. No entanto, prevêem que o esforço irá gerar um mercê a longo prazo.
“Espera-se que os benefícios destas orientações superem os possíveis custos, e sei que estas orientações contribuirão para tornar a luta contra a LBC/CFT mais eficiente”, afirma a sucursal.
Deve-se levar em conta que a regulamentação entra em vigor junto com o segundo conjunto do MiCA, voltado à regulação de prestadores de serviços com criptoativos. A situação exige que essas empresas cumpram mais requisitos, incluindo o pedido de licença num dos 27 países da UE para continuar operando na região.
Devem também implementar planos de segurança, regras para prevenir o injúria de mercado e medidas contra o branqueamento de capitais. Tudo isso coligado a informações sobre sua estrutura acionária, governança corporativa e procedimentos de gestão de riscos.
Diante de tais demandas, sabe-se que existe um grande número de empresas que Eles têm dificuldade de se apropriar às regras.
Conforme informou a CriptoNoticias, muitas plataformas ainda não estão preparadas para executar o MiCA. E embora faltem somente 6 meses para a sua ingresso em vigor, 70% não dispõem dos sistemas de fiscalização do mercado e dos utilizadores exigidos pelo Regulamento.
Nesse sentido, com observa a existência de muita incerteza para emprego da lei. Foi o que aconteceu tanto na primeira temporada do regulamento que entrou em vigor neste dia 30 de junho (dedicada às stablecoins), uma vez que na temporada que será implementada em dezembro com as exchanges de bitcoin.