Robinhood concordou em remunerar US $ 29,75 milhões para liquidar investigações da FINRA sobre suas práticas de supervisão e conformidade. O concordância inclui uma multa de US $ 26 milhões e US $ 3,75 milhões em restituição aos clientes.
Robinhood não conseguiu gerenciar o sistema de negociação durante o aumento da atividade
A FINRA descobriu que Robinhood não gerenciava ou supervisionou seu sistema para processamento de negociações, embora houvesse sinais claros de atrasos no processamento devido a um enorme aumento na atividade mercantil.
Isso aconteceu entre março de 2020 e janeiro de 2021, que foi ao mesmo tempo que a Robintood restringia as negociações em ações populares de memes uma vez que GameStop e AMC Entertainment Holdings. Em outras palavras, Robinhood não fez o suficiente para resolver os problemas que estavam causando atrasos em seu sistema, mesmo que eles pudessem ter visto isso chegando.
Robinhood não conseguiu “responder a bandeiras vermelhas de má conduta em potencial”, observou Finra, levando a violações de lavagem de moeda e supervisão e divulgação.
Robinhood perdeu atividades suspeitas e não conseguiu verificar as contas
A FINRA descobriu que Robinhhood não detectou, investigou atividades suspeitas, uma vez que negociações manipulativas, transferências de moeda incomuns ou casos em que os hackers assumiram as contas dos clientes. Ou por outra, o Robinhood também abriu milhares de contas sem verificar corretamente as identidades dos clientes. Devido a essas questões, o Robinhhood não conseguiu estabelecer fortes programas de lavagem de moeda, de concordância com a FINRA.
Robinhood também falhou em monitorar e manter adequadamente registros de postagens de mídia social, incluindo aqueles de influenciadores pagos. Algumas dessas postagens eram enganosas ou fizeram promessas injustas aos investidores.
Os US $ 3,75 milhões em restituição foi porque a Robinhood deu aos clientes informações incorretas ou incompletas quando mudou as ordens de mercado para limitar as ordens, o que impactou suas negociações.
Robinhood concorda com as descobertas de Finra
Os valores mobiliários financeiros e de Robinhood concordaram com as conclusões da FINRA sem comportar ou negar as acusações. Isso ocorre dois meses depois que a empresa se estabeleceu em US $ 45 milhões com o Regulador de Valores Mobiliários dos EUA em janeiro, posteriormente uma investigação sobre violações de mais de 10 leis de valores mobiliários. Robinhood Financial e Robinhhood Securities admitidos por não manter e preservar as comunicações dos clientes de 2020 a 2021.
Recentemente, no quarto trimestre de 2024, Robinhood atingiu um recorde de US $ 916 milhões em receita líquida e mais de US $ 1 bilhão em receita. A receita de criptografia atingiu US $ 358 milhões, um aumento de 200%, enquanto os volumes de negociação de criptografia aumentaram 450%, para US $ 71 bilhões.
