- A CB Payments Limited (CBPL), uma subsidiária do Coinbase Group, foi multada em US$ 4,5 milhões pela FCA por receber clientes de supino risco.
- As violações ocorreram apesar de um consonância de 2020 para interromper a integração de clientes de supino risco.
- Esta é a primeira ação da FCA sob o Regulamento de Quantia Eletrônico de 2011 contra uma empresa de criptomoedas.
Em uma decisão histórica, a Mando de Conduta Financeira (FCA) multou a subsidiária da Coinbase do Reino Uno, CB Payments Limited (CBPL), em £ 3,5 milhões (US$ 4,5 milhões) por repetidas violações das regulamentações contra lavagem de quantia.
Esta realização marca a primeira ação tomada pela FCA sob o Regulamento de Quantia Eletrônico de 2011 contra uma empresa de criptomoeda.
A CBPL concordou com a FCA em não embarcar clientes de supino risco
Em outubro de 2020, a CB Payments Limited (CBPL), secção do Coinbase Group, firmou um consonância voluntário com a FCA para interromper a integração de clientes de supino risco.
Leste consonância teve porquê objetivo substanciar os controles de crimes financeiros da empresa, que apresentavam deficiências significativas, segundo a avaliação da FCA.
No entanto, apesar das restrições, a CBPL procedeu à integração de 13.416 clientes de supino risco. Esses clientes depositaram aproximadamente US$ 24,9 milhões, que foram usados para saques e transações de criptomoedas totalizando US$ 226 milhões por meio de outras entidades da Coinbase.
A investigação da FCA revelou que a CBPL não exerceu a devida habilidade, desvelo e diligência ao projetar, testar, implementar e monitorar controles para satisfazer com o requisito voluntário (VREQ).
A empresa não considerou adequadamente todos os possíveis métodos de integração de clientes, o que levou a violações substanciais que não foram detectadas por quase dois anos.
A Diretora Executiva Adjunta de Fiscalização e Supervisão de Mercado da FCA, Therese Chambers, em uma enunciação emitida em 25 de julho, destacou a seriedade da situação, afirmando que os controles da CBPL tinham fraquezas significativas, e a FCA informou isso, razão pela qual os requisitos eram necessários.
De consonância com a enunciação, a CBPL, no entanto, violou repetidamente esses requisitos. Isso aumentou o risco de que criminosos pudessem usar a CBPL para lavar os lucros do violação. Não toleraremos tal negligência, que coloca em risco a integridade de nossos mercados.
A subsidiária da Coinbase recebeu um desconto de 30% na multa
A Coinbase respondeu às conclusões da FCA, afirmando que leva a conformidade regulatória muito a sério e está aprimorando ativamente seus controles para prometer a adesão às obrigações regulatórias.
A FCA reconheceu a cooperação da CBPL na investigação e observou que a empresa recebeu um desconto de 30% na multa por concordar em resolver o tópico antemão.
Aviso às empresas de criptomoedas sem controles de crimes financeiros
A ação da FCA reflete uma intenção mais ampla de responsabilizar as empresas de criptomoedas por suas obrigações contra lavagem de quantia.
Kate Gee, sócia e perito em disputas de criptomoedas na Signature Litigation em Londres, disse que a multa contra a CBPL deve ser considerada um aviso às empresas para que considerem seus controles de crimes financeiros porquê extremamente importantes, principalmente no setor de criptomoedas, onde há maiores riscos de lavagem de quantia.
Gee continuou afirmando que as empresas que não fizerem o suficiente para se proteger contra crimes financeiros e que não cumprirem as restrições operacionais em vigor enfrentarão escrutínio e medidas coercitivas.
Essa multa não exclusivamente ressalta a influência de controles rigorosos contra crimes financeiros, mas também sinaliza um provável aumento do escrutínio sobre outras bolsas de criptomoedas que operam no Reino Uno.
A ação decisiva da FCA pode levar outras plataformas a reavaliarem suas estruturas de conformidade para evitar penalidades semelhantes.
